Det ska vara enkelt att vara kund hos oss. Därför har vi en tydlig modell: din förmånsnivå styrs av hur mycket kapital du har samlat hos oss (gemensamt hushåll och företag räknas också in här, mer om det lite längre ner). Men för att kvalificera för vår första förmånsnivå, Access, finns det även några andra vägar man kan vandra. Och för att man ska hinna klämma och känna lite så inför vi en 6 månaders provperiod för alla kunder från och med 1 januari 2026.

I det här blogginlägget berättar vi lite mer om vad som kommer gälla från och med årsskiftet vad gäller förmånsnivån Access.

Prova i 6 månader utan kostnad

Från och med 1 januari 2026 får alla nya kunder en 6 månaders provperiod av Montrose Access. Är du redan kund? Även du får självklart 6 fria månader - från 1 januari till 30 juni 2026. Det här ger dig gott om tid att kvalificera till Access på det sätt som passar dig.

Flera sätt att kvalificera till Access

Du behöver inte låsa in dig i ett enda spår. Välj det som passar ditt sparande bäst (detta kan skilja sig månad till månad):

• Kapitalgräns
  ‍Minst 250 000 kr hos Montrose. Det inkluderar pågående inflyttar, ditt gemensamma hushåll och ditt företag. Möjlighet att koppla hushåll och företag kommer inom kort.

• Insättningar på minst 3 000 kr/mån netto
  Dina totala insättningar och uttag uppgår till minst 3 000 kr/mån netto (insättningar minus uttag). Månadssparande med autogiro kommer inom kort.

• Uppnå ett totalt courtage på minst 49kr/mån
  Courtage är avgiften som dras vid handel av aktier och ETF:er. Courtaget ska uppnå minst 49 kr/mån.
  ‍
• Betala en avgift på 49kr/mån
  Om du inte kvalificerar genom något av ovanstående kan du välja att istället betala 49 kr/mån. Avgiften dras då automatiskt från något av dina konton.

‍

Oavsett spår behåller du full Access under provperioden. Om du efter 6 månader inte kvalificerar och inte vill betala avgiften hamnar kontot i viloläge: du kan se innehav, transaktioner och avtal samt överföra pengar och sälja, men inte köpa eller använda fördjupande funktioner. Det kan vara skönt att veta att vi inte kommer tvångsförsälja för att täcka avgiften på 49 kr eller på annat sätt kräva in pengarna. Däremot behöver du uppfylla något av villkoren ovan för att få tillgång till den fulla upplevelsen av Montrose igen.

Varför har vi kvalificeringskrav för våra förmånsnivåer?

När vi grundade Montrose hade vi en tydlig målgrupp: investerare som, precis som vi själva, lägger tid och engagemang på sina investeringar. I startfasen valde vi därför att ”värma upp” tillsammans med en relativt liten grupp användare, utan någon fast månadsavgift.

Vissa av våra egna kostnader styrs direkt av hur många kunder vi har. För att kunna hålla en hög servicenivå och fortsätta utveckla vår investeringsplattform i snabb takt kan vi därför inte erbjuda Montrose helt kostnadsfritt för alla.

Avgiften är ett alternativt sätt att kvalificera sig som kund – utöver aktivitet, nettoinsättningar eller kapitalgräns. Som kund hos Montrose får du bland annat tillgång till unika datapunkter, realtidsdata, omedelbar återbetalning av utländsk källskatt, återbetalning av fondprovisioner, analysverktyg och riktigt bra priser på handel. Avgiften är 49 kr/mån och tas bara ut om du inte uppfyller något av de andra kraven för Access.

Om vi inte kan ta betalt (till exempel om det saknas pengar på kontot) sätts ditt konto i viloläge. Du riskerar alltså inte att bygga upp någon skuld hos oss – utan betalar bara när du vill använda tjänsten.