Börshandlade fonder eller ETF:er (Exchange Traded Funds)som de också kallas blir alltmer populära bland svenska investerare. Ifjol noterade vi vår egen Montrose Global Monthly Dividend ETF på Stockholmsbörsen och den blev snabbt en av Sveriges mest ägda ETF:er och tillika det mest ägda instrumentet på vår plattform. Nu tar vi nästa steg i vår satsning på ETF-marknaden genom ett exklusivt samarbete med XACT – Nordens ledande aktör. Det innebär att du nu kan köpa de flesta av deras ETF:er courtagefritt hos oss, däribland flaggskeppsfonden XACT Norden Högutdelande.

Allt fler investerare har hittat till börshandlade fonder senaste åren. Fördelarna är många, såsom handel i realtid, låga avgifter och möjlighet att få exponering mot både breda index och mer nischade marknader/branscher. ETF:er kombinerar helt enkelt fondens diversifiering med aktiens flexibilitet.

XACT ägs av Handelsbanken och är Nordens ledande aktörinom börshandlade fonder. De lanserade sin första ETF redan år 2000, XACT OMXS30, som blev Nordens första ETF. Fem år senare var de dessutom först i världen med börshandlade fonder med inbyggd hävstång, XACT Bull & Bear.

XACT ETF:er som köps courtagefritt hos Montrose

Här är hela listan med samtliga ETF:er som du köpercourtagefritt hos oss från och med 23 januari till och med 23 juli 2026 (med potential till förlängning om detta blir populärt).

1.     XACT Norden Högutdelande

2.     XACT Norden

3.     XACT OMXS30 ESG

4.     XACT Sverige

5.     XACT Småbolag

6.     XACT OMXC25 ESG

7.     XACT Obligation

‍

XACT Norden Högutdelande är den stora flaggskepsfonden och tillika Sveriges populäraste och mest ägda ETF med en fondförmögenhet på 15 miljarder kronor. Den ger exponering mot 45 nordiska stabila och utdelande bolag vars aktier historiskt uppvisat låg volatilitet. Fonden siktar på 4,5 % direktavkastning med utdelning kvartalsvis i mars, maj, september och november.

XACT Norden ger exponering mot de ca 50 mest omsatta och likvida aktierna på de nordiska börserna. Här hittar vi bolag såsom Novo Nordisk, Investor, Atlas Copco, Nordea, AB Volvo och DSV. Fondförmögenheten ligger på omkring motsvarande 15 miljarder kronor.

XACT OMXS30 ESG ger exponering mot de 30 största och mestlikvida aktierna på Stockholmsbörsen. Dock exkluderas de bolag som inte uppfyller hållbarhetskraven för indexet OMX Stockholm 30 ESG Responsible Index. Fondförmögenheten är ca 10 miljarder kr.

XACT Sverige ger exponering mot Stockholmsbörsens 70 mest likvida aktier genom att följa indexet SIX Sweden ESG Selection Index GI så nära som möjligt. Fonden har en målsättning om att dela ut 4% av fondens andelsvärde varje år, vilket normalt sett brukar ske i juni. Man kan säga att detta är en fond som till synes följer den klassiska ”4%-regeln”. Fondförmögenheten uppgår till en bit över 3 miljarder kronor.

XACT Svenska Småbolag har som mål att återspegla de ca 100 mest likvida aktierna på den svenska småbolagsmarknaden. Fondförmögenhetenuppgår till ca 2 miljarder kronor.

XACT OMXC25 ESG ger en exponering mot Danmarks 25 mestomsatta aktier. Fondförmögenheten uppgår till strax under 6 miljarder kronor.

XACT Obligation är en obligationsfond som följer utvecklingen av marknaden för svenska statsobligationer, säkerställda bostadsobligationer och kommunobligationer. Samtliga har så kallad Benchmark-status. Denna sägs passa den som söker en bred obligationsexponering.

ETF:er handlas i realtid – till skillnad från traditionella fonder

En av de stora fördelarna med börshandlade fonder är att de handlas i realtid, precis som aktier. Till skillnad från traditionella fonder där köp kan ta flera dagar och till okänd kurs så vet du exakt till vilket pris som affären genomförs. Det ger investeraren bättre kontroll, transparens och förutsägbarhet.

Realtidshandeln gör det också möjligt att vara mer taktisk i sin allokering. På börsen kan mycket hända på kort tid, och möjligheten att snabbt ta eller minska exponering kan vara avgörande. ETF:er passar lika bra i taktisk allokering som för långsiktigt sparande, men med den extra fördelen att värdet uppdateras löpande under börsens öppettider.

Montrose Global Monthly Dividend ETF vs XACT Norden Högutdelande

Montrose Global Monthly Dividend ETF är en globalfond som följer MSCI World och erbjuder inte bara månatliga utdelningar, utan också potential till till att ta del av MSCI Worlds kurstillväxt över tid. Indexet innehåller fler än 1 500 bolag och inkluderar såväl stora jättar som NVIDIA, Apple och Microsoft likväl som mindre bolag med potential att bli nästa gigant. Då fonden följer en så kallad Premium Income-strategi där man ställer ut köpoptioner på ovansidan så innebär det att premieintäkterna ökar över tid i takt med att index stiger. Det leder till att denna fond bör kunna bjuda på en hyfsad utdelningstillväxt över tid. Dock kan utdelningen sjunka under perioder i de fall MSCI World sjunker eftersom optionspremierna (premieintäkterna) baseras på fondandelsvärdet samt att det finns en cappning varje månad för hur mycket ETF:en kan stiga (ca 4% upp beroende på hur volatila marknaderna är just nu).

Den här ETF:en passar dig som:

• Vill ha regelbundna utdelningar, varje månad. ETF:ens mål är att dela ut 0,5% varje månad (ca 6 % / år i direktavkastning)
• Söker global exponering och är beredd att acceptera något högre volatilitet för möjlighet till bättre totalavkastning.
• Har ett långsiktigt fokus och vill kombinera utdelningar med kapitaltillväxt och därigenom utdelningstillväxt.

XACT Norden Högutdelande är en nordisk ETF med fokus på stabila, högutdelande bolag i Norden som historiskt uppvisat lägre volatilitet. Den bör ge en mer förutsägbar och stabil resa, rimligtvis med lägre volatilitet än en globalfond. Bolag med hög direktavkastning har ofta uppvisat en viss krockkudde på nedsidan. Detta eftersom att ju mer en aktie sjunker desto högre blir direktavkastningen, givet att skälet till nedgången inte är bolagsspecifikt med dito risk för en utdelningssänkning.

Det är rimligt att anta att totalavkastningen över tid blir lägre i denna, likaså utdelningstillväxten. Detta eftersom bolagen man får exponering mot ofta är mogna med hög utdelningsandel och begränsad tillväxt. Utdelningstillväxten är ju starkt kopplad till vinsttillväxten, speciellt om bolagen har en hög utdelningsandel i utgångsläget.

Den här ETF:en passar dig som:

• Vill ha regelbundna utdelningar kvartalsvis.
• Vill ha enkel och kostnadseffektiv exponering mot nordiska utdelningsbolag med lägre volatilitet.
• Vill ha en korg med högutdelande bolag snarare än en premium income-strategi.
• Vill kunna köpa på dig mer i en dipp där direktavkastningen i fonden stiger i takt med att aktiekurserna sjunker

‍

Sammantaget är dessa två ETF:er de två mest ägda i Sverige och båda har väldigt fina kvalitéer. Oavsett vilken som passar dig bäst så köper du dem courtagefritt hos oss på Montrose.

‍

Nästan allt du behöver veta om ETF:er

Carl-Henrik Lindberg som är förvaltningschef för index och börshandlade fonder på Handelsbanken (som äger XACT Fonder) gästar och berättar mer om ETF:er och vad detta exklusiva samarbete innebär.

Är du nyfiken på skillnaden mellan ETF:er och vanliga traditionella fonder, vad som bubblar i XACT:s utvecklingslabb, hur en market maker jobbar, hur man arbetar med primär och sekundärmarknader eller varför de favoriserar fysisk replikering? Ja då bör du lyssna på det här avsnittet.

‍

‍

Allt gott,

Nicklas

‍

‍

De pengar som placeras kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Montrose erhåller ersättning från distributören vid köp, motsvarande den kostnad som kunden skulle ha betalat utan det courtagefria erbjudandet. Ersättningen uppgår till 0,05 – 0,15 %.