Montrose har på kort tid etablerat sig som Sveriges snabbast växande investeringsplattform och som ledare i branschen vad gäller innovationstakt. Med ett flertal unika funktioner och marknadens mest konkurrenskraftiga villkor, realtidsdata, låga avgifter, analys från Nordens ledande analyshus Carnegie och en närmast unik kundnära utveckling av plattformen sätter vi en ny standard för investerare. Så med det sagt, här är 36 anledningar till varför Montrose är det självklara valet för dig som älskar börsen och vill ligga steget före.

Den korta versionen - våra topp 5 fördelar

För dig som inte har tid att läsa hela inlägget så kommer här våra fem tydligaste fördelar som allra flest uppskattar. De allra flesta får väsentligt lägre priser och bättre innehåll än hos sin nuvarande aktör:

1. Inga courtageklasser samt 40 – 80 % lägre courtage och växlingsavgifter.
2. Billigare fonder – i snitt 40 % billigare fonder då vi ger tillbaka samtliga fondprovisioner till våra kunder.
3. Omedelbar återbetalning av utländsk källskatt på kapitalförsäkring (KF).
4. Aktieanalys från Carnegie – Nordens ledande analyshus.
5. Värdepappersbelåning (kredit) från 0,29 %.

Montrose – av investerare, för investerare

För dig som har lite mer tid så har jag en längre lista av argument till varför jag tror att du som är väldigt aktieintresserad förr eller senare kommer landa hos oss.

Idag är vi ett litet team på nästan 40 anställda totalt där alla är väldigt aktieintresserade och många gjort en liknande resa tidigare. Att ha ett väldigt stort aktieintresse, oavsett om du sitter på kundrelationer, marknad eller i design- och utvecklingsteamet, är nästintill affärskritiskt om du vill bygga världens bästa investeringsplattform. Större delen av teamet är utvecklare, vilket vittnar om att utveckling och innovation är det som är vår framgångsfaktor.

Det faktum att vi själva är investerare ger oss också en mycket bra fingertoppskänsla. Sen hör och ser vi allt som händer i marknaden också. Vi ser allt ni skriver om oss i sociala medier och diskuterar gärna börs och investeringar likväl som träffar er på aktiepubar m.m. Vi är helt enkelt en del av gräsrotsrörelsen - inte blir det sämre av att vi har den bästa närvaron på #Finanstwitter i branschen - där föds många goda idéer eftersom ni hjälper oss med konstruktiv feedback och bra önskemål. I en liten organisation går glädjande nog också ofta snabbt från idé till beslut och därefter lansering.

Även om vi fortfarande bygger en hel del basfunktionalitet och hygienfaktorer (månadssparande, fondlistor, screener osv) så har vi som utgångspunkt att inte bara lansera något likvärdigt som redan finns idag, utan något som är bättre än vad som finns i marknaden idag. Just därför har vi branschens bästa kapitalförsäkring, teckningsflöde för börsintroduktioner, värdepapperskredit och så vidare.

Nåväl, med det sagt. Nedan kan du förkovra dig i den långa listan för varför du bör bli kund hos oss... den riktigt långa versionen får skeppas i ett kommande avsnitt av Montrosepodden.

Den långa versionen – 36 skäl för att bli kund hos Montrose

För dig som har lite mer tid så kommer här den långa versionen av varför jag tror och tycker att de som är väldigt aktieintresserade bör bli kunder hos oss. Kom ihåg att vi bara var två utvecklare när vi började i september 2023. Trots att behövt fokusera nästan uteslutande på att bygga vår plattform och infrastruktur så har vi hunnit med en hel del godis. Tänk då hur mycket vi kan göra när vi får börja fokusera allt mer på sånt som differentierar oss, utvecklingstakten lär accelerera 2026.

‍Inga courtageklasser

‍Vi vet att det finns en stor frustration kring courtageklasser. Där du som kund hela tiden förväntas behöva välja vilken courtageklass som passar bäst för varje enskild affär. Ibland är det inte ens möjligt att byta oftare än en gång per dag, men för inte allt för länge sedan hade vissa aktörer en gång per månad. Detta bidrar inte med någon kundnytta överhuvudtaget, varpå vi aldrig haft några courtageklasser. Du får alltid bäst pris och ju mer du samlar hos oss desto lägre blir det.

Lägre courtage

‍Vårt courtage är hela 40 % – 80 % lägre än hos de flesta aktörer, beroende på förmånsnivå. Vårt minimicourtage är 1 kr i Norden (max 99 kr i Sverige) och USA. I Finland är det vanligt med 1 EUR i minimicourtage och 1 USD i USA men eftersom vi har just 1 kr så är vi uppemot 90% billigare.

Förutom minimicourtaget som är samma för alla kunder så har våra Accesskunder ett rörligt courtage på 0,15 %, Premiumkunder betalar 0,10 % och Platinumkunder betalar 0,05%. Läs mer om de olika förmånsnivåerna här.

Det är vanligt att ha 1 EUR i minimicourtage i Finland och 1 USD i USA men eftersom vi kör på 1 krona så innebär det att vi är ungefär 90% billigare. Handlar man på Nordic Growth Market (NGM) eller Spotlight så är minimicourtaget normalt sett minst 19 kr, här tar vi 1 krona vilket innebär att vi är 95% billigare.

Växlingsavgifter som är 48 – 80 % billigare

‍När man handlar utländska värdepapper så tillkommer en växlingsavgift. Den ligger vanligtvis på 0,25 %, en nivå som vi pressat rejält. Mellan 0,05 % – 0,12 % beroende på förmånsnivå. Valutakonto kommer i början på nästa år och kommer gå att koppla till redan befintliga konton.

Billigare fonder – i snitt 40% lägre avgifter

‍Vi ger tillbaka samtliga fondprovisioner och har istället en fondplattformsavgift på 0,10 % vilket gör att fonder hos oss blir väsentligt billigare. Är det så att en fond har en förvaltningsavgift på 0,20 % eller lägre så halverar vi fondplattformsavgiften till 0,05%.

Men hur blir vi då billigare? Låt mig exemplifiera: Om en fond har en förvaltningsavgift på 1% så är det normalt att fondbolaget och banken/nätmäklaren delar lika på avgiften. Eftersom vi ger tillbaka samtliga fondprovisioner så innebär det att 1% i avgift sjunker till 0,5% (vi ger dig vår del på 0,5%) men sen lägger vi på vår fondplattformsavgift på 0,10% vilket i slutändan gör att avgiften blir 0,6% istället för 1,0%, vilket är 40% billigare. Detta kan bli hundratusentals eller faktiskt miljontals kronor i besparingar över långa tidsperioder.

Courtagefria köp i Montrose egna ETF:er

‍Våra kunder köper Montrose Global Monthly Dividend ETF och Montrose Global Leverage 125 courtagefritt via oss. De går att handla hos andra aktörer men då betalar man courtage.

1 kr i minimicourtage på våra kunders tyska favorit-ETF:er

‍Vi frågade nyligen våra kunder vilka ETF:er de skulle vilja att vi sänkte courtaget på. Det slutade med att vi sänkte courtaget 95% på de 12 mest populära ETF:erna. Logiken är att ju mer handel vi har i ett enskilt värdepapper desto lägre handelsavgifter har vi från våra leverantörer, vilket såklart ska komma våra kunder till del. Här är vi ungefär 90% billigare än hos våra sektorkollegor, sen har vi betydligt lägre växlingsavgift som ju tillkommer när man handlar utländska värdepapper. Det blir snabbt stora besparingar.

Handel på 18 marknader

Hos oss kan du handla på 18 marknader - Sverige, Finland, Norge, Danmark, USA, Kanada, Storbritannien, Schweiz, Polen, Österrike, Tyskland, Frankrike, Irland, Spanien, Italien, Nederländerna, Portugal och Belgien.

Kostnadsfri realtidsdata på aktier och index

Hos oss får du kostnadsfri realtidsdata på aktier och fonder, vi tycker att det är en hygienfaktor. Hos många aktörer är det 15 minuters fördröjning, om man inte betalar extra vilket vanligtvis brukar handla om ett antal hundralappar per år.

Omedelbar återbetalning av utländsk källskatt på kapitalförsäkring (KF)

‍En av fördelarna med en kapitalförsäkring är att försäkringsbolaget hjälper till med att begära tillbaka den utländska källskatten. Just därför är det väldigt populärt att ha utländska utdelande bolag i en kapitalförsäkring. Hos oss får du tillbaka den omedelbart istället för att vänta mellan en månad och uppemot ett år hos andra aktörer. Vi kallar det för Sveriges snabbaste kapitalförsäkring.

Marknadens billigaste värdepapperskredit - från 0,29%

‍Ju mer kapital du samlar hos oss desto bättre villkor får du. Våra Platinumkunder kan låna från 0,29% (... upp till 5,28%). Det är bara ett enda konto, jag kallar det för en husbank. Så att hålla koll på olika pantsatta depåer, underliggande kreditkonton, belåningsgrader, limiter och överföringar mellan konton för att managera belåningsgrad och räntenivå är ett minne blott. Enklare än så här kan det inte bli, dessutom är det en blandkredit så du kan använda den till vad du vill.

Carnegie-analys

‍Våra Premium- och Platinumkunder får tillgång till aktieanalyser från Carnegie – Nordens ledande analyshus.

Möjlighet att göra blockaffärer i mindre bolag genom Carnegies ledande aktiemäkleri‍

Vi har möjlighet att erbjuda blockaffärer för våra kunder som vill genomföra större affärer. Det här kan vi berätta mer om vid önskemål, ring oss i så fall på numret nedan.

Kundsupport öppet till 22.00 på kvällarna‍

Vi svarar i telefon från tidig morgon till sen kväll, varje vardag. Vi finns där när du behöver oss. Du når oss på 0771 – 36 36 30.

Personlig kontaktperson för Platinumkunder‍

Blir du Platinumkund hos oss (minst 5 MSEK) så får du en personlig kontaktperson.

Global Factset-data på samtliga marknader och lång historik

Vi var den första aktören i Sverige att erbjuda global Factset-data på samtliga våra 18 marknader. Dessutom har vi historik tillbaka till 1980-talet vilket är perfekt för finansiella arkeologer. Den som vill veta vad Coca Cola lade på forskning och utveckling på 80-talet hittar det snabbt och enkelt. Den som hellre vill blicka ut genom framrutan (börsen är framåtblickande) kan spana in fyra års framåtblickande estimat på exempelvis omsättning, vinst eller utdelning. I dagsläget visar vi 80 olika nyckeltal och multiplar men köper in ca 500 st så fler kommer.

Här blir det snabbt tydligt om ett bolag är cykliskt eftersom du ser den historiska vinsten visuellt. Dessutom är det ju ibland svårt att veta om ett bolags P/E-tal är att anses som högt eller lågt. Förvisso är det ingen vetenskap men hos oss ser du snitt- och medianvärdering senaste 3, 5 och 10 åren samt sedan start. Eller varför inte spana in det där bolaget med hög bruttomarginal men där rörelsemarginalen varit negativ... fram till nu. Du hittar nästan allt och lite till.

Konsensus riktkurs och rating på samtliga innehav

Du kan enkelt se analytikernas rating och riktkurs på enskilda aktier baserat på konensusdata från Factset. Förutom konsensus så ser du även högsta och lägsta antagande. Dessutom kan du se analytikerkonsensus riktkurs som ett jämförelseindex jämte kursgrafen, har analytikerna haft rätt eller alltid legat högre/lägre?
‍

Geografisk intäktsexponering

Vi visar var bolagens intäkter kommer ifrån. Så om USA och Kina gnabbas så behöver du inte vänta på att media skriver om att du ska vara försiktig med bolag som har stor andel av försäljningen i Kina, såsom Starbucks, Apple, Nike, McDonald’s m.fl. Det ser du snabbt och enkelt hos oss. För även om du enbart äger svenska börsbolag i portföljen så har de ju ofta försäljning i stora delar av världen. Så det handlar inte enbart om var bolagen är noterade, utan var de tjänar sina pengar.
‍

Blixtsnabba AI-summeringar av rapporter

Vi var först i Sverige med att lansera AI-summeringar på bolagsrapporter. Inom några minuter har du en sammanfattning på rapporten, oavsett om det är ett svenskt bolag som kommer med rapport på morgonen eller ett amerikanskt bolag som kommer med rapport efter stängning på kvällen.

Insynsdata med pushnotiser från Modular Finance

När en insynsperson, exempelvis ordförande, vd eller finanschef, i ett bolag du äger köper eller säljer så får du en pushnotis. Dessutom kan du se hur ration mellan köp och sälj sett ut i bolaget det senaste halvåret och personens tidigare köp samt om denne ligger på plus eller minus på sina köp. En delikat feature som vi var först i Sverige med.

Blankningsdata från Modular Finance

‍Du kan enkelt och smidigt se hur stor andel av kapitalet i ett bolag som är blankat och hur många “days to cover” det motsvarar. Dessutom kan du se trenden den senaste veckan, månaden och kvartalet. Ökar eller minskar blankningen? Som om det inte vore nog så ser du vilka som är de största blankarna och om de ligger på plus eller minus på sina positioner.

Marknadens bästa insikter kring utdelningar

‍Vi vet att många gillar utdelning, väldigt många. Därför var det viktigt för oss att bygga något riktigt bra här. På samma sätt som att restauranger har sina signaturrätter så är det här en av våra signaturfeatures. Resultatet blev marknadens mest kraftfulla insikter kring ens utdelningar där man kan se total utdelning per år och sen start, utdelning visualiserad per månad, fyra års framåtblickande estimerade totala utdelningar, utdelningskalender fyra år framåt (Factset) och utdelningsdata på samtliga tillgångsslag, så inte bara aktier utan även ETF:er och fonder.

Dessutom kan du faktiskt se historisk och framtida förväntad utdelning på enskilda innehav. Du kan alltså se både på aggregerad portföljnivå och sen granulärt spana in hur dina utdelningar sett ut i enskilda innehav.

Sveriges bästa teckningsflöde för börsintroduktioner

‍Delta i börsintroduktioner - backad av din egen portfölj! Ett välkänt irritationsmoment i branschen bland kunder handlar om hur avstämningen görs när du deltar i en börsintroduktion. På traditioneIlt vis görs en avstämning kring huruvida du har likvida medel på ditt konto eller en kreditlina med belåningsutrymme. Om det inte finns på plats så leder det i regel till att din ansökan sänks till tillgängligt belopp, eller tas bort helt i värsta fall om du glömt att överföra pengar innan deadline.

Det leder inte till en bra kundupplevelse, tvärtom. Just därför vill vi ändra på det. Hos oss kommer du kunna ansöka om aktier för hela värdet på din portfölj (eget kapital). Det innebär att du inte behöver föra över pengar i onödan in på ett konto där insättningarna adderas till skatteunderlaget (ISK/KF) eller begränsas av hur stor kreditlimit/tillgängligt kreditutrymme du har. Inte heller gör det något om du glömmer att föra över pengar, till rätt konto innan deadline, det behövs inte. Vi har helt enkelt tagit fram ett digitalt teckningsflöde som vässar villkoren för dig som kund och som helt kastar ett stort irritationsmoment i soptunnan.

Större tilldelningar vid börsintroduktioner (IPO)

Som första aktör i Sverige så kan vi erbjuda våra Platinumkunder att ansöka om större belopp i börsintroduktioner och därmed öka sannolikheten för större tilldelning än klassiska minimitilldelningen. En väl bevarad hemlighet är nämligen att vanliga retailinvesterare inte får teckna för mer än ungefär 100 000 euro, vilket står i bolagens noteringsprospekt och här brukar minimitilldelning vara mer regel än undantag. De kunder som vill teckna för större poster där denna summa snarare blir golv än tak ökar sannolikheten för bättre tilldelning. En unik fördel då vi är en del av Carnegie som ofta är involverad i noteringar på Stockholmsbörsen.

Realtidsuttag

Vi stänger inte ned möjligheten för uttag på kvällskvisten eller på helgen. Hos oss kan du göra realtidsuttag dygnet runt (till din husbank), som det borde vara med andra ord.

Insättningar dygnet runt

Även om man måste kunna ta ut sina pengar så tycker vi såklart att det är roligare när ni sätter in pengar. Även här går det att sätta in pengar dygnet runt. Vi erbjuder insättningar via Swish, Trustly och Bankgiro.

‍Utvecklingskalendern

En väldigt uppskattad feature är vår utvecklingskalender där du kan se din utveckling dag för dag i kronor likväl som procent. Dessutom ser du enkelt indexavvikelse, alltså om du över- eller underpresterade börsen en viss given dag. Dessutom kan du granulärt se vilka aktier som gick bäst exempelvis 7 april då börsen bottnade i år. Dessutom kan du även se månadsutveckling och årsutveckling.

‍

Se din totala värdeutvecklings anatomi

Hos oss ser du var din avkastning kommer ifrån, på granulär nivå. Vi visar hur stor andel av din värdeutveckling som kommer från kurstillväxt, utdelning och valutakursförändringar.

Portföljinsikter med viktade nyckeltal på portföljnivå som uppdateras löpande

Vi visar din portföljs viktade nyckeltal och multiplar såsom P/E-tal och direktavkastning. Dessutom uppdateras det löpande så du behöver inte vänta till imorgon. Så även om du äger många innehav men där ett innehav utför en stor vikt och dessutom har ett högt P/E-tal, ja då syns det här. Dessutom visar vi framåtblickande P/E-tal och direktavkastning på portföljen baserat på Factset-estimat

Hotkeys på desktop

‍När du loggar in på desktop så har vi snabbkommandon för att det ska gå extra snabbt och smidigt att navigera runt. Exempelvis mellanslag för att öppna sökrutan som du sen kan stega i med piltangenterna eller varför inte “Shift + .” för att dölja portföljvärde.

Heatmap över portföljutvecklingen

‍Vi visar en klassisk heatmap över portföljen där du visuellt och överskådligt ser vilka aktier som stiger och sjunker och deras relativa storlek (ju större box desto större innehav)

Exklusiva event för Premium- och Platinumkunder

‍Du får inbjudan till spännande event såsom börsdagar, bolagsbesök, författarkvällar och mycket mer.  

Analytikerscore på din portfölj

‍Nu kan du se den aggregerade riktkursen för dina aktier, värdeviktat. Även om analytikerkåren inte är facit så kan du nu se hur det skulle påverka din portfölj om analytikernas bear-, base- eller bull case skulle materialiseras. Kanske vill du ruva på en portfölj där ingen är positiv? En sann contrarian.

En av få aktörer som erbjuder Vanguards uppskattade fonder

‍John C. Bogle grundade Vanguard och sägs vara anfadern till indexfonden en gång i tiden. Få aktörer erbjuder deras uppskattade fonder då Vanguard normalt sett inte ger några fondprovisioner. Men du hittar dem hos oss.

Kursutveckling sen köp på dina “köp-pluppar”

‍Detta kanske inte är den lilla detaljen som gör att du byter aktör, men tolka det som att den visar vår fingertoppskänsla. När man tittar på sina köppluppar så vill man naturligtvis se utvecklingen sedan köp, speciellt om kursen fortsatt stiga. Nu behöver du inte ta upp kalkylatorn och räkna, vi vet att du vill se det och serverar det därför på silverfat. Framåt kommer vi bjuda på mycket godis som kan uppfattas vara nischat men “The Devils is in the Details”.
‍

Sveriges mest kundnära utveckling – utveckla plattformen tillsammans med oss

När vi drog igång Montrose i september 2023 så bjöd vi in våra framtida kunder till en testpanel. Syftet var att ge möjlighet att kunna vara med och forma vår plattform som vi skulle bygga. Efter 48 timmar fick vi stänga dörrarna, för då hade vi fått in 2 500 deltagare. Nu återfinns vi i sociala medier såsom Finanstwitter där jag mer eller mindre alltid är aktiv. Där kan ni komma med frågor/funderingar, feedback och önskemål.

Sen har vi startat en månatlig livesändning som vi kallar för Montrose Live där jag, Alexander Björklund på kundrelationer och Olof Andersson som är produktägare svarar på alla tänkbara frågor från himmel till jord. Vi brukar köra i 1,5 timme per månad där vi som sagt svarar på allt och tar med oss all input vi får. Ett sätt för oss att vara tillgängliga - på riktigt. Som om detta inte vore nog så frågar vi våra kunder löpande om vad deras främsta önskemål är. Vår kollega Teresia sammanställer detta löpande så vi alla vet vilka topp 10 önskemål våra befintliga kunder har – den topplistan ser vi till att beta av så snabbt det bara går, vilket vi gjort några gånger om vid det här laget.

‍

‍

Sist men inte minst...

Privata Affärer utsåg oss till Årets Utmanare 2024, Aktiespararna skrev att vi var billigaste alternativet för aktiva investerare vid en stor kartläggning och Privata Affärer (igen) skrev att vi är bästa alternativet för en fond med hävstång. Vi är en snabbspringande aktör med ett extremt kundfokus som utgår från kundnytta, på riktigt. Vill du vara kund på en plattform där villkoren kommer förbättras över tid i takt med att vi växer så är du varmt välkommen ombord. Av investerare - för investerare!

Psst...

koden BuyAndHold ger dig 3 månader Premium.

‍

Varmt välkommen ombord!

Nicklas

‍

‍

De pengar som placeras kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning.

‍