Flytta din tjänstepension till oss

Tjänstepensionen kan bli en stor del av din framtida pension. Hos Montrose kan du flytta in flyttbara tjänstepensioner till en plattform med låga avgifter, stort utbud och möjlighet att själv välja hur kapitalet ska placeras. Tjänstepensionen erbjuds i samarbete med Movestic.

Hitta dina flyttbara pensioner

Med vårt digitala flyttflöde kan du hitta dina flyttbara pensioner hos andra institut, välja vad du vill flytta och signera digitalt för att påbörja flytten. Vi och vår samarbetspartner Movestic hjälper dig med underlaget och resten av flytten.

Återbetalning av kickback för fondsparande

Hos Montrose får du tillbaka den del av fondens förvaltningsavgift som annars hade gått till banken eller nätmäklaren. I stället tar vi ut en fondplattformsavgift på 0,19% per år (avgiften är dock begränsad så att du som kund aldrig betalar mer än fondens ordinarie förvaltningsavgift).

Investera som du själv vill

Placera din tjänstepension i aktier, fonder och ETF:er med samma investerarfokus som i resten av Montrose. För utländska innehav kan du dessutom använda valutakonto och själv få bättre kontroll över när du växlar.

Lägre avgifter gör skillnad över tid

Hos oss får du en av marknadens mest prisvärda lösningar för flyttbar tjänstepension, med möjlighet att själv välja hur kapitalet ska placeras.

Återbetalning av kickback på fonder, Sveriges billigaste globala indexfond Montrose Global, valutakonto och riktigt bra priser på aktiehandel och valutaväxling är några möjliga ingredienser i vad vi vågar kalla Sveriges billigaste tjänstepension.

Bättre priser och förmåner desto mer du samlar hos oss

Ju mer kapital du samlar hos oss, desto bättre förmåner får du. Självklart räknas även tjänstepensionen in i ditt förmånsgrundande kapital. Vi har gjort det så enkelt som möjligt att flytta tjänstepension till Montrose. I vårt digitala flyttflöde kan du leta upp dina flyttbara pensioner hos andra aktörer, välja vilka du vill flytta och signera direkt.

Har du flera tjänstepensioner från samma arbetsgivare så har vi möjlighet att slå ihop dem. Det är till exempel vanligt vid löneväxling, där flera försäkringar kan ha tecknats hos samma institut.

Såhär går en flytt till:

Du hittar en flyttbar tjänstepension i vårt digitala flyttflöde
Du signerar för att initiera flyttuppdraget
Du signerar fysiska dokument som skickas hem till dig
Din tidigare arbetsgivare signerar dokumenten
Flyttuppdraget skickas till avlämnande institut
Flytten klar!

En flytt är lagstadgad att inte kosta mer än 600 kr per flytt. På Montrose ersätter vi dig för de flyttavgifterna. Avgiften dras vanligtvis av det totala kapitalet i samband med flytten.

För vem passar kapitalförsäkring?

Schablonsbeskattning

Med en kapitalförsäkring slipper du deklarera varje affär. Istället betalar du en årlig schablonskatt, vilket gör sparandet smidigare och mer förutsägbart. Likt ISK är det skattefritt upp till 300 000kr.

Välj förmånstagare

Kapitalförsäkringen gör det även enkelt att spara till någon annan, som barn eller barnbarn.

100% Direkt återbetalning av utländsk källskatt

När du får utdelningar från utländska bolag (t.ex. amerikanska) så dras initialt en skatt. Den skatten är egentligen inte något man som svensk investerare ska behöva betala. På andra konton där du som privatperson står som ägare är det svårt och krävande att begära en återbetalning av den. Med en kapitalförsäkring kan försäkringsförmedlaren, i vårt fall Movestic, hjälpa till att driva tillbaka källskatten till alla aktieägare sammanslaget.

De marknader man får tillbaka 100% är USA, Kanada, Tyskland, Finland, Danmark, Norge, Schweiz, Nederländerna, Luxemburg, Estland, Litauen. För att se vad man får tillbaka på andra marknader kolla i vår FAQ.

Se Förköpsinformation och villkor för försäkringsförmedling

Våra kunder som har varit med under vår betaperiod och har mindre än 1 miljon i kapital behåller sin Beta-prislista till den 3 juni 2025. Det innebär Courtage 0,10% och Valutaväxling 0,10%*. I övrigt gäller samma förmåner som Access.

Vilka tjänstepensioner går att flytta?

Du kan flytta in icke-kollektivavtalade fribrev med ett värde över 100 000 kr. Det innebär att pensionen behöver uppfylla vissa villkor:

Den ska vara en tjänstepension
Den ska inte vara kollektivavtalad
Den ska inte längre ha löpande inbetalningar
Den ska inte vara under utbetalning
Värdet ska vara minst 100 000 kr

Privatpensioner och IPS kan inte flyttas till Montrose.

Dokument och villkor

Här kan du ta del av villkor och andra viktiga dokument från vår samarbetspartner Movestic:

Förköpsinformation

Faktablad

Produktvillkor

Allmänna & Särskilda villkor

Placeringsregelverk

Prislista

Hantering utländsk källskatt

FAQ

Varför är fondplattformsavgiften högre för tjänstepension än för andra konton?

Tjänstepension kräver mer administration än flera andra kontoformer, bland annat eftersom flyttar, försäkringshantering och framtida utbetalningar ställer särskilda krav. Eftersom fondplattformsavgiften är den avgift som finansierar vår fondplattform och en del av administrationen kring fondinnehav, är den något högre för tjänstepension än för våra övriga konton.

Varför kan en pension visas som icke flyttbar?

Det kan bero på att pensionen är kollektivavtalad, att det fortfarande görs inbetalningar, att pensionen är under utbetalning, att värdet är under 100 000 kr eller att den inte är en tjänstepension.

Vad kan jag handla i en tjänstepension hos Montrose?

Du kan handla ungefär samma typer av värdepapper som i en kapitalförsäkring, till exempel aktier, fonder och ETF:er. Onoterade värdepapper, hävstångsprodukter och fonder som handlas mer sällan än dagligen är inte tillgängliga.

Kan jag flytta mina nuvarande innehav?

Nej, vid en vanlig flytt kan bara pengar flyttas. Dina nuvarande innehav behöver därför säljas innan kapitalet flyttas till Montrose. Det sker normalt hos din nuvarande försäkringsgivare i samband med flytten, men du kan själv sälja innehaven i förväg om du vill styra tidpunkten.

Hur lång tid tar en flytt?

Det beror bland annat på det gamla försäkringsbolaget och om tidigare arbetsgivare behöver signera handlingar. När det avlämnande försäkringsbolaget har tagit emot flyttuppdraget har de enligt lag maximalt 60 dagar på sig att flytta pengarna.

Vilka försäkringar kan jag flytta?

Du kan flytta icke-kollektivavtalade fribrev med ett värde över 100 000 kr. Privatpensioner, IPS, kollektivavtalade tjänstepensioner, pensioner under utbetalning och försäkringar med pågående inbetalningar kan inte flyttas.

Vad innebär Montroses tjänstepension?

Montrose erbjuder flytt av icke-kollektivavtalade fribrev i samarbete med Movestic, som är försäkringsgivare. Det innebär att du kan flytta in vissa gamla tjänstepensioner till Montrose och själv placera kapitalet i ett brett utbud av värdepapper.