Att byta kapitalförsäkring i rätt tid kan ge dig en skattemässig fördel redan i år. Och att välja rätt aktör kan göra skillnad på längre sikt. Här förklarar vi varför det kan vara smart att ta tag i bytet just nu – och varför Montrose kapitalförsäkring är optimerad för dig som vill bygga en global portfölj med full kontroll.

En förmånlig tid att välja ny kapitalförsäkring

Kapitalförsäkringar beskattas genom en schablonskatt som räknas ut från ett så kallat kapitalunderlag. Det består av värdet vid årets början och de insättningar du gjort under året. En viktig detalj är att:

Insättningar som görs under andra halvåret (från 1 juli) räknas bara in till hälften i årets kapitalunderlag.

Det betyder: Om du sätter in 100 000 kr efter den 1 juli, så påverkar det bara årets skatt som om du hade satt in 50 000 kr. Det blir en konkret skillnad i avkastningsskatten helt enkelt.

Därför är Montrose kapitalförsäkring ett bra val

Att tajma flytten är ett smart drag. Men att välja rätt kapitalförsäkring kan påverka din avkastning ännu mer. Montrose kapitalförsäkring är byggd för investerare som vill ha bästa möjliga förutsättningar – inte bara i Sverige, utan globalt.

100% återbetalning av källskatt – direkt

Äger du utländska aktier i kapitalförsäkring vet du att en del av utdelningen dras i källskatt. Hos andra aktörer kan det ta från någon månad upp till flera år – om alls – innan du får tillbaka den. Hos Montrose får du hela källskatten tillbaka direkt för innehav i USA, Kanada, Tyskland, Finland, Danmark, Norge, Schweiz, Nederländerna, Luxemburg, Estland och Litauen. Det ger dig bättre kassaflöde, högre faktisk avkastning och färre frågetecken.

För andra länder kan du få tillbaka en del av källskatten, läs mer om exakta andelar per marknad.

Bygg en global portfölj utan onödiga kostnader

Montrose kapitalförsäkring passar särskilt bra för internationella investeringar:

• Ett av marknadens bredaste utbud av handelsbara marknader – hela 18 stycken
• Låga avgifter på både courtage och valutaväxling
• Omedelbar återbetalning av källskatt på flera marknader

Med andra ord: du kan investera globalt utan att din avkastning gröps ur av avgifter eller försenade skattemedel.

Tänk på detta när du byter kapitalförsäkring

En praktisk men viktig detalj:
Det går inte att flytta värdepapper mellan kapitalförsäkringar. Om du vill byta försäkringsgivare behöver du först sälja av dina innehav, flytta likviderna till din nya försäkring – och därefter investera om dem.

Det kan vara ett bra tillfälle att se över portföljen, justera din strategi eller bygga upp en mer global exponering.

‍