Nedan följer en förteckning över de ersättningar och förmåner som Montrose eller Carnegie tillhandahåller eller tar emot av en tredje part i samband med de tjänster som utförs för slutkund.

I inloggat läge får du som kund mer detaljerad information om de ersättningar som Montrose får av respektive betalar till tredje part.

Ersättning till Carnegie avseende fonder (s k kick-backs)

De fonder som Montrose tillhandahåller på investeringsplattformen förvaltas av olika fondbolag. Carnegie får efter försäljning av fondandelar ersättning från fondbolagen. Ersättningen Carnegie får betalas ut till kundens depå i efterhand med ett kvartals eftersläpning. Ersättningarna kan beräknas som en årlig ersättning i form av en procentsats på det förvaltade kapitalet och kan variera mellan olika fonder. Ersättningen erhålls primärt från fondplattformar, men även direkt från ett fåtal fondbolag. Kick-back-ersättningen varierar mellan olika typer av fonder och fondbolag, och spannet ligger mellan 0-1,45 % av det förvaltade kapitalet.

Ersättning till Montrose avseende förmedling av order

Som anknutet ombud till Carnegie marknadsför Montrose de investeringstjänster som Carnegie tillhandahåller. Montrose tar även emot och vidarebefordrar instruktioner eller order avseende de investeringstjänster och finansiella instrument som Carnegie tillhandahåller. För detta erhåller Montrose en ersättning från Carnegie baserat på de intäkter som tillfaller Carnegie inom ramen för de investeringstjänster som de gemensamma kunderna utnyttjar.

Ersättning till Montrose för distribution av börshandlade fonder (ETF)

Montrose har ingått avtal med utvalda fondbolag som producerar börshandlade fonder (ETF:er) där Montroses varumärke kan användas i namnsättningen av produkterna. Montrose agerar distributör av dessa produkter mot slutkunder både genom den egna plattformen men även publikt till allmänheten. För detta erhåller Montrose en ersättning baserat på det samlade kapitalet i de börshandlade fonderna. Ersättningen varierar mellan ca 0,07 % - 0,15 % av det förvaltade kapitalet.

Ersättning till försäkringsbolag avseende depåförsäkringsprodukter

Montrose förmedlar depåförsäkringsprodukter genom digital distribution via app och webbsida. Denna förmedling sker utan någon ersättning från försäkringsbolagen. Carnegie agerar depåinstitut för försäkringsbolagets depåer och tillhandahåller en ersättning till försäkringsbolaget baserat på de intäkter som erhålls av Carnegie inom depåerna som ägs av försäkringsbolaget. I gengäld erbjuds försäkringarna utan någon skalavgift för försäkringstagaren.

‍